（开端：智汇大叔）
2025年9月外汇罚单全体透视
（注：本文统计数据开端于“成方智汇”网站，统计口径为国度外汇惩处局官网罚单泄露日历，统计区间2025年9月1日至9月30日）
一、按被处罚对象统计
从罚单类型来看：银行罚单24张，占比39.34%，罚没金额2443.27万元，占比44.91%；非银企业罚单7张，占比11.48%，罚没金额412.97万元，占比7.59%；个东谈主罚单30张，占比49.18%，罚没金额2584.57万元，占比47.50%。
二、按地区统计
9月外汇违纪罚单中，国度外汇惩处局广东省、河北省各分局开出的罚单数目最多，各开出8张罚单，湖北、北京开出的罚单金额最大，各自开出5张罚单，罚没金额均逾越1500万元。
大额罚单分析
9月罚单中包括2张千万级罚单，7张百万级罚单。其中，最大的罚单开给了外资行友利银行（中国）有限公司，被罚原因为违纪办理内保外贷业务；其次，湖北林某因行恶商业外汇被罚金逾越千万元。此外，辽宁刘**、江西林**、宏茂光电（苏州）有限公司、青岛易**、兴业银行股份有限公司南宁分行、山东兆龙源健康产业有限公司、中国农业银行股份有限公司三亚分行等7个主体因外汇违纪被罚超百万。
一、友利银行（中国）因违纪办理内保外贷业务被罚1485.02万元
2025年9月初，国度外汇惩处局北京市分局公布了一则处罚信息（京汇罚〔2025〕33号），友利银行（中国）有限公司因违纪办理内保外贷业务被赐与告诫，处东谈主民币1485.02万元的罚没款。开端：国度外汇惩处局北京市分局官网
罪人行为类型：
《国度外汇惩处局对于发布〈跨境担保外汇惩处法则〉的奉告》（汇发〔2014〕29号）第十二条
第十二条 担保东谈操纵理内保外贷业务时，应酬债务东谈主主体履历、担保项下资金用途、瞻望的还款资金开端、担保践约的可能性及关联交游布景进行审核，对是否适合境表里关联法律限定进行尽责造访，并以稳健样式监督债务东谈主按照其声名的用途使用担保项下资金。
处罚依据：
《外汇惩处条例》
第四十三条：有私自对外借钱、在境外刊行债券大约提 供对外担保等违犯外债惩处行为的，由外汇惩处机关赐与警 告，处罪人金额 30%以下的罚金。
二、湖北林某因行恶商业外汇被罚1460.06万元
2025-09-04，湖北个东谈主林某因行恶商业外汇，违犯了《个东谈主外汇惩处观念》（中国东谈主民银行令〔2006〕第3号）第三十条，国度外汇惩处局宜昌市分局依据《中华东谈主民共和国际汇惩处条例》（中华东谈主民共和国国务院令第532号）第四十五条，对其告诫，并罚没1460.06万元。开端：国度外汇惩处局湖北省分局官网
行恶商业外汇是最常见的外汇违游记为，被罚主体基本齐是当然东谈主，个别案例为企业。
值得按捺的是，我国法律不容个东谈主或团体以任何面貌在外汇指定银行和中国际汇交游中心之外的景色进行外汇交游，任何单元和个东谈主不得私自决议集中炒汇。同期，暗里、变相行恶商业外汇常常波及多个才协调多个参与者，况且交游历程可能波及一定进度的掩盖性。因此，回顾通盘这个词行恶交游链条并对通盘参与者进行处罚可能具有较高的难度。国度对此类罪人行为相等意思意思。
按照交游中本币、外汇交游行为发生的空间关系，一般将行恶外汇商业行为分为两种类型：
第一种：传统径直交游类型。即东谈主民币和外汇齐在境内交游，这种属于传统的行恶商业外汇行为。
第二种：“对敲”交游类型。境内交游东谈主民币，境社交游外汇，即地下银号的境内账户收到购买者的东谈主民币资金，地下银号的境外账户转外汇到购买者的境外账户，大约相背的行为。这种资金跨国（境）兑付是一种典型的变相商业外汇行为。这种面貌越来越常见，尤其是与“比特币”大约“泰达币”（USDT，与好意思元锚定的褂讪币）等虚构货币聚合后，这种“对敲”交游面貌愈加方便、掩盖。频年来，最高手民检讨院和国度外汇惩处局发布的通报案例，齐以这种面貌为主。
《中华东谈主民共和国际汇惩处条例》第四十五条，法则了四种行恶商业外汇阐述面貌，折柳是暗里商业外汇、变相商业外汇、倒买倒卖外汇、行恶先容商业外汇。
①暗里商业外汇行为，即未经外汇惩处机关批准，暗里在决议结汇、售汇业务的金融机构和其他经批准的非金融机构以及中国际汇交游中心偏激分中心等法则的景色之外商业外汇。
②变相商业外汇行为，即不径直进行外汇和东谈主民币的商业，而以其他面貌，如借外汇以东谈主民币偿还、借东谈主民币之外汇偿还、之外汇和东谈主民币互换等样式进行本外币之间的商业。
③倒买倒卖外汇行为，即违犯国度联系法则，以赢得行恶利益为指标，决议倒买倒卖外汇及外汇职权。
④行恶先容商业外汇的行为，即违犯国度联系法则，以赢得行恶利益为指标，行动中间东谈主先容买方和卖方暗里进行外汇交游的行为，本项法则的罪人行为主要针对行恶先容行为。
有以上行为者，轻则处罪人金额30%以下罚金，情节严重可罚30%以上，组成违法的照章根究处分。
按外汇处罚条例分类
一、《中华东谈主民共和国际汇惩处条例》第三十九条
外汇违纪罚单9张，所有这个词罚没金额400.22万元。
二、《中华东谈主民共和国际汇惩处条例》第四十一条
外汇违纪罚单2张，所有这个词罚没金额128.11万元。
三、《中华东谈主民共和国际汇惩处条例》第四十三条
外汇违纪罚单1张，所有这个词罚没金额1485.02万元。
四、《中华东谈主民共和国际汇惩处条例》第四十五条
外汇违纪罚单23张，所有这个词罚没金额2453.21万元。
五、《中华东谈主民共和国际汇惩处条例》第四十七条
外汇违纪罚单19张，所有这个词罚没金额934.25万元。
六、《中华东谈主民共和国际汇惩处条例》第四十八条
外汇违纪罚单8张，所有这个词罚没金额72.81万元。
案例笃定展示
注：部分案例处罚决定日历为8月甚而更早，官网泄露日历为9月，本文以泄露日历为口径进行统计展示
一、银行罚单
处罚案件24例，累计罚没金额2443.27万元
二、（非银）企业罚单
处罚案件7例，累计罚没金额412.97万元
三、个东谈主罚单
处罚案件30例，累计罚没金额2584.57万元
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